Jokaisella yrityksellä on oikeus pitää vain rajoitettu määrä käteistä. Raja koskee lainojen määrää, käyttötarkoitukseensa sidottuja maksuja, tavaroiden ja palvelujen myynnistä saatavaa tuottoa. Poikkeuksena ovat palkoihin, sosiaalietuuksiin ja apurahoihin tarkoitetut määrät, mutta nämä rahat voidaan myös pitää kassalla enintään kolme työpäivää. Vain Kaukoidän ja vastaavien yritysten yrityksissä - 5 työpäivää. Tähän ajanjaksoon sisältyy päivä, jolloin raha vastaanotetaan pankkiin. Näiden ehtojen umpeuduttua rahat on palautettava pankille.
Ohjeet
Vaihe 1
Määritä raja antamalla yrityksesi palvelevalle pankille määrätyssä muodossa oleva selvitys. Jos yritykselläsi on useita käyttötilejä eri pankeissa, ota yhteyttä valitsemaasi pankkiin. Kun olet määrittänyt yrityksellesi raja-arvon, sinun on ilmoitettava asiasta kaikille pankeille, joilla on tilejä. Raja lasketaan kahtena kappaleena. Jokaisessa kopiossa pankki ilmoittaa rajoitetun summan ja sen käyttötarkoituksen organisaatiollesi. Määritetty summa voidaan ottaa käteisellä kassalla saaduista varoista.
Vaihe 2
Laskennan alussa ilmoitetaan organisaation nimi ja tilinumero, pankin nimi. Laske raja-indikaattorit käyttämällä tulojen määrää kolmen kuukauden ajan. Tarkastellaan kaikkia kassaan tulevia rahoja - lainoja, kohdennettuja kuitteja ja muita varoja, koska pankki ottaa rajaa tarkistaessaan huomioon koko käteissumman.
Vaihe 3
Jaa kolmen kuukauden tulojen määrä tämän päivän työpäivien määrällä. Tämän avulla voit määrittää keskimääräiset päivätulot ja jakamalla sen työtuntien lukumäärällä - keskimääräisellä tunneilla.
Vaihe 4
Määritä kotitalouksien tarpeisiin, matka- ja muihin kuluihin käytetyn käteisen määrä lukuun ottamatta palkkoja ja sosiaalietuuksia. Laske keskimääräiset päiväkustannukset jakamalla kulujen määrä tietyn ajanjakson työpäivien määrällä.
Vaihe 5
Määritä ja ilmoita ylirajan tulojen määräaika. Pankki asettaa rajan riippuen yrityksen ja pankin välisestä etäisyydestä ja mahdollisuudesta noutaa illalla tai vain muutaman päivän välein. Pankki asettaa tällaisen rajan, jolla tietty yritys voi toimia normaalitilassa keräyshetkeen saakka.
Vaihe 6
Ilmoita pyydetty raja-arvo seuraavissa laskentariveissä. Yritys haluaa suojautua odottamattomilta kustannuksilta yleensä yliarvioi vaaditun rajan määrän. Pankit eivät estä tätä.
Vaihe 7
Laskelmassa - ilmoitetaan rahatulojen käyttötarkoitus. Voit määrittää - palkka, sosiaalietuudet, pakkausten osto, matka- ja muut kulut yrityksen harkinnan mukaan.
Vaihe 8
Lupaa käteisrajan käyttämiseen on mahdollista saada vain, jos yrityksellä ei ole velkaa kaikilla tasoilla.
Vaihe 9
Rajan laskenta täytetään vuosittain. Sallitun rajan ylittämiseksi suunnitellaan sakkoja ja hallinnollisia seuraamuksia.
