Pankkipalveluista on tullut olennainen osa elämäämme. Nykyään kansalaistemme suosituimmat ovat kaikenlaiset lainat ja muovikortit. Suosionsa kasvaessa myös niiden pankkipetosten määrä, jotka hyödyntävät osan väestön taloudellisesta lukutaidottomuudesta, kasvaa.
Pankkipetosten määrä kasvaa ja heidän menetelmänsä ovat kehittyneempiä. Jotta sinusta ei tulisi huijareiden uhreja, sinun on tiedettävä nykyään vallitsevat petostyypit ja noudatettava useita yksinkertaisia vaatimuksia, joiden avulla voit pitää rahasi ehjinä.
Petos muovikortilla
Heidän luettelonsa on melko laaja, eikä pankkityöläisten kekseliäisyydellä ole rajoja. Yksi yleisimmistä huijausvaihtoehdoista on kuorinta. Sen mekanismi on yksinkertainen: ATM-lukijaan laitetaan erityinen laite - kuorintalaite, joka "poistaa" kaikki korttitiedot, ja sen PIN-koodi saadaan huomaamattomalla videokameralla ja näppäimistön erityisillä peitteillä. Sitten luodaan kaksoiskortti kortistasi ja kaikki siellä olevat varat nostetaan korttitililtä.
Tietojenkalastelu on kehittyneempi huijaus. Tämän "Internet-kalastuksen" ydin johtuu siitä, että huijarit lähettävät sähköpostia sen pankin puolesta, jossa he tarjoavat linkin seuraamista aktivoidakseen kortin tai tarkistaakseen sen saldon. Ohjeiden mukaisesti kortinhaltija menee väärennetylle verkkosivustolle, jonne hän syöttää henkilötietonsa. Sen jälkeen kortilla olevat rahat tulevat verkkorikollisten saataville: he voivat nostaa sen pois tai siirtää toiselle tilille.
Luotto-ohjelmat
Luotonannossa petokset ovat kukoistavia, ja "leijonanosa" petoksista kuuluu ns. Mustille välittäjille, jotka tarjoavat lisämaksusta kansalaisille apua lainan saamisessa. Kaikkein harmittomin petos johtuu siitä, että epärehelliset välittäjät tarjoavat eräänlaisia "konsultointipalveluja": Pienestä 300-500 ruplaan maksettavasta hinnasta tarjotaan luettelo pankeista, jotka ovat valmiita antamaan sinulle asuntolainan tai kulutuslainan. Jos päätät ostaa sen, saat yksinkertaisen luettelon kaupungissa toimivista luotto-organisaatioista. Se on varmasti hyödyllinen, mutta se löytyy kaikilta pankkisivustoilta täysin ilmaiseksi.
Yhä ylimielisempiä huijareita tarjoutuu nopeuttamaan lainan myöntämistä, ja lisäksi he arvioivat palveluitaan ja vaativat 10–15 prosenttia sen määrästä. Petosmekanismi on yksinkertainen: petokset keräävät asiakkailta asiakirjoja ja lähettävät ne useille luotto-organisaatioille kerralla. Jos mahdollisten lainanottajien luottohistoria ei vahingoitu, yksi pankeista hyväksyy ehdottomasti lainan myöntämisen. Onnekkaat jakavat rahansa, ajattelematta, että he voisivat järjestää sellaisen lainan itse.
Jotkut huijarit tarjoavat lainanottajille, joilla on huono luottohistoria, väärentämään tulotodistuksia tai tuomaan "väärennettyjä" takaajia lisäämään lainan mahdollisuutta. Jos lainaa on mahdollista saada, lainanottajan on pakko antaa 20-50% saadusta rahasta petoksille. Samaan aikaan kukaan ei ajattele sitä, että jos petokset paljastetaan, laina on maksettava takaisin välittömästi, ja lainanottaja itse sisällytetään ikuisesti "mustaan listaan".
