Viime aikoina Sberbankin asiakkaat ovat valinneet valtavia valituksia maksukorttien estämisestä liittovaltion lain nro 115 perusteella. Voidaksesi käyttää rahasi uudelleen, sinun on toimittava tietyssä järjestyksessä.
Liittovaltion laki nro 115 on nimeltään "Rikollisesti saatujen tulojen laillistamisen (rahanpesun) torjunta ja terrorismin rahoitus". Siksi maksu- ja luottokorttien estäminen tämän lain perusteella on mahdollista, jos pankki epäilee suorittavansa maksuja terroristijärjestöille.
Jos kortinhaltija lähetti henkilökohtaista rahaa laittomiin tarpeisiin tämän lain puitteissa, kortin estäminen on todella perusteltua. Tässä tapauksessa tuskin voi olla mitään todisteita päinvastaisesta. Hyvin usein Sberbank kieltää pääsyn maksuihin riippumatta siitä, ovatko liiketoimet laillisia vai ei. Tämä voi tapahtua seuraavissa tapauksissa:
- joukkovelkakirjojen osto ja myynti pankkikortilla;
- suuret rahansiirrot aiemmin käyttämättömille tileille;
- yksi tai useampi kuitti, jonka arvo on yli 600 000 ruplaa kortilla;
- lainojen vastaanottaminen tai palauttaminen yksityishenkilöiltä tai oikeushenkilöiltä (vastaava huomautus siirrettäessä);
- tulojen vastaanottaminen yksittäisten yrittäjien tai oikeushenkilöiden tileiltä;
- varojen siirrot sellaisten kansalaisten tileille ja korteille, jotka ovat aiemmin rikkoneet Venäjän lakia tai jotka ovat epäiltyjen terroristitoimien luettelossa.
Tällaisissa tilanteissa sinun tulee ottaa yhteyttä lähimpään Sberbank-toimistoosi kaupungissa mahdollisimman pian. On parasta pyytää henkilökohtainen tapaaminen toimiston päällikön kanssa, koska tavallisilla laskureilla ei ole valtuuksia poistaa lainsäädännöllisten toimenpiteiden aiheuttamaa tukosta. Johdon tavanomainen ehdotus on sopimuksen irtisanominen pankin kanssa ja siirtäminen toiselle rahoituslaitokselle huoltoa varten. Varat jäävät kuitenkin yleensä jäädytetyille tileille.
Jos haluat saada uudestaan käyttöoikeuden varoihisi ja todistaa, että esto tehtiin vahingossa, täytä sivukonttorin päällikölle osoitettu hakemus kortin vapauttamispyynnöllä. Ilmoita siinä eston päivämäärä ja syy. Kuvaile yksityiskohtaisesti, mihin tarkoituksiin korttia käytettiin, kenelle ja mihin rahansiirrot tehtiin. Jos tilit on jäädytetty epäluotettavista lähteistä saatujen summien usein saapumisen vuoksi, listaa ne kaikki ja liitä hakemukseen tositteet, esimerkiksi todistukset 2-NDFL: stä ja 3-NDFL: stä saatujen verojen maksamisesta, paperit, joissa vahvistetaan suuret ostot liiketoiminnan tavoitteita varten jne.
Odota pankin päätöstä, joka tehdään yleensä 30 päivän kuluessa. Jos kieltäydyt palauttamasta tilien ja korttien käyttöoikeutta toimitetuista todisteista huolimatta, voit kääntyä tuomioistuimen puoleen nostamalla vaatimuksen kuluttajapalvelujen laittomasta rajoittamisesta, liittämällä kopiot pankkipyynnöistä ja asiakirjoista, jotka vahvistavat osallistumattomasi FZ- 115.
