Sijoituksiin ja investointeihin liittyvälle henkilölle on tärkeää tuntea ja arvioida voiton dynamiikkaa. Keskimääräisen voiton määrittämiseksi on käytettävä sellaista menetelmää, joka antaa selkeimmän kuvan tästä indikaattorista.
Ohjeet
Vaihe 1
Tarkkaile ja analysoi kuvaa kannattavuudesta viimeisten 6 kuukauden aikana. On selvää, että osakkeet, hyödykkeet ja muut rahoitusvälineet eivät voi taata jatkuvaa myyntivoittoa. Se voi vaihdella ja olla esimerkiksi tämä: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% ja 7%. Poikkeuksena ovat joukkovelkakirjat, talletukset ja korkosijoitukset.
Vaihe 2
Kannattavuuden kuvaamiseen käytetään keskimääräistä tulosindikaattoria, joka lasketaan useilla menetelmillä, joskus ei aina tarkasti. Yksinkertainen tai vakiomenetelmä keskimääräisen voiton määrittämiseksi edellyttää aritmeettisen keskiarvon laskemista. Edellä olevan esimerkin kannattavuusindikaattoreiden osalta aritmeettinen keskiarvo on seuraava: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Toisin sanoen keskimääräinen kuukausittainen kannattavuus on 19%. Tarkista onko tämä tosiasia. Oletetaan, että olet sijoittanut 100 dollaria. Sitten saat edellä mainitun kuukausittaisen tuoton mukaisesti summan, joka on noin 284 ruplaa. Toisin sanoen, kun keskimääräinen tuotto oli 19% 6 kuukauden aikana, sait kauden lopussa 284 ruplaa 100 ruplaan sijoitettuna.
Vaihe 3
Vertaa laskelmien tuloksia todelliseen kuukausitulokseesi. Yksinkertaisten laskelmien suorittamisen jälkeen huomaat, että todellinen pääoma kauden lopussa oli 263,77 ruplaa, kun taas aritmeettisen menetelmän mukaan keskimääräisen tuoton määrittämiseksi se on 284 ruplaa, ts. noin 7, 1% enemmän. On niin helppoa olla vakuuttunut siitä, että tavanomainen menetelmä ei heijasta todellisuutta ja antaa liioiteltuja lukuja sijoitustoiminnastasi.
Vaihe 4
Arvioidaksesi tietyn ajanjakson keskimääräisen voiton käytä geometrisen keskiarvon tai suhteellisen arvon kaavaa, älä aritmeettista keskiarvoa. Tässä esimerkissä keskimääräinen kuukausivoitto prosentteina, jos se lasketaan oikein, on: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, ei 19%, mikä on pienempi kuin tavallinen laskelma. Tarkastettuasi tämän menetelmän luotettavuuden aritmeettisilla laskelmilla varmistat, että todellinen arvo on 263,77 ruplaa.
Vaihe 5
Käytä saatuja kokemuksia käytännössä. Kysy esimerkiksi oman omaisuuden keskimääräisen kannattavuuden laskentamenetelmästä. Muista, että kiinnostuneet organisaatiot (sijoitusrahastoista henkilökohtaisiin välittäjiin) voivat hyödyntää tilannetta ja antaa sinulle vääriä tietoja, mikä on erityisen tärkeää työskenneltäessä vaikuttavien määrien varoilla.
Vaihe 6
Arvioi keskimäärin tietyn ajanjakson keskimääräinen voittosi oikein ja selvitä menetelmä tämän indikaattorin määrittämiseksi, älä anna sinun pettää itseäsi.
