Henkilökohtainen rahoitussuunnitelma on asiakirja, joka osoittaa, kuinka pystyt käyttämään käytettävissä olevia mahdollisuuksia (varat, velat, säästöt, tuotot vähennettynä menoilla) ja valitsemallasi kassanjakostrategialla halutun taloudellisen tuloksen. Lisäksi voidaan kohdistaa henkilökohtainen rahoitussuunnitelma, eläkkeelle siirtyminen ja kriisin torjunta. Mutta nämä kaikki ovat sijoituksen tai kattavan suunnitelman alalajeja.
Ohjeet
Vaihe 1
Henkilökohtaisella taloudellisella suunnitelmalla on omat ominaisuutensa. Loppujen lopuksi eri ihmisillä on täysin erilaiset tulot ja kulut, he pyrkivät erilaisiin taloudellisiin tavoitteisiin ja käyttävät myös erilaisia työkaluja näiden tavoitteiden saavuttamiseksi. Joka tapauksessa henkilökohtaisen rahoitussuunnitelman luominen sisältää useita päävaiheita.
Vaihe 2
Ensinnäkin, sinun tulisi määrittää tavoitteet, joihin tarvitset henkilökohtaisen taloudellisen suunnitelman. Ne voidaan räätälöidä - hienon puvun ja pesukoneen ostamisesta huvilan ostamiseen Haitiin ja lasten lähettämiseen Cambridgeen. Jos otat jotain väliin, voit muotoilla seuraavat tavoitteet:
ensi vuonna - osta astianpesukone; kolmen vuoden jälkeen - varaa lapsi opiskelemaan maksetussa laitoksessa; seitsemän vuoden kuluttua - osta uusi auto; eläkkeelle - jos sinulla on tietty summa pankkitililläsi.
Vaihe 3
Toinen vaihe on suorittaa yksityiskohtainen analyysi kaikista juoksevista tuloista ja kuluista. Ennen kuin jatkat tähän, sinun on kirjattava kaikki tulosi ja kulut tietyn ajan (yhden tai useamman kuukauden). Analyysin tuloksena on välttämätöntä järjestää ja ryhmitellä saadut tiedot. Esimerkiksi: "he käyttivät niin paljon ruokaan", "he käyttivät niin paljon auton polttoaineeseen", "he käyttivät niin paljon apuohjelmiin".
Vaihe 4
Kolmannessa vaiheessa sinun on luotava luettelo henkilökohtaisen taloudellisen suunnitelman artikkeleista. Täältä tulevat kaikki tulojen ja kulujen analyysin, ryhmittelyn ja järjestelmällistämisen tuloksena saadut tiedot käteviksi.
Vaihe 5
Neljäs vaihe on määrittää suunnittelukausi, jolle henkilökohtaista rahoitussuunnitelmaa sovelletaan.
Vaihe 6
Ja viimeinen, viides vaihe rahoitussuunnitelman luomisessa on kaikkien budjettitietojen täyttäminen erillisillä, erityisillä indikaattoreilla, toisin sanoen sinun on annettava jokaiselle budjettikohdalle erityinen numeerinen arvo. Esimerkiksi: kohdassa "Palkka" suunnitellut tulot ovat 50 tuhatta ruplaa, kohdassa "Ruoka" suunnitellut kustannukset ovat 10 tuhatta ruplaa.
