Halu ansaita rahaa on yksi ihmisen evoluution liikkeistä. Jos aikaisemmin yrityksen perustaminen oli kannattavin tapa suojata ja lisätä varojasi, tänään on olemassa työkaluja, joiden avulla voit ansaita rahaa lomalla. Arvopaperikausi on vasta alkamassa.
Lyhyt historia investoinneista
Lainat ovat olleet pitkään tärkein sijoitusväline. Todennäköisesti yksinkertaisin tapa sijoittaa vaihtoaikaan (ennen kuin ihmiskunta keksi rahan) oli "itsekäs hyväntekeväisyys". Menestyvä elintarvikevalmistaja voisi ruokkia vahvoja ihmisiä nälkäisenä väliaikaisten vaikeuksien (sää, sotilaallinen) vuoksi. Myöhemmin eloonjääneestä tuli maatilan työntekijä tai hän auttoi vaikeina aikoina.
Renessanssin aikana firenzeläisistä Medici-kauppiaista, jotka ovat kyllästyneet kaupankäyntiin, tuli "rahanvaihtajia", jotka sijoittivat rakenteilla oleviin kiinteistöihin ja nuoriin yrityksiin. Jopa tuolloin tuli "muodikkaaksi" ostaa monopoleja - arvopapereita, joiden avulla voit harjoittaa mitä tahansa alaa ilman kilpailijoiden puuttumista.
Tämän päivän markkinat koostuvat miljoonista kaupoista päivässä. Tuhannet yritykset perustetaan ja menevät konkurssiin päivittäin. Monien osakkeet sekä maiden ja teollisuuden arvopaperit noteerataan (niillä on yksi hinta) pörssissä.
Suorat sijoitukset
Suorat joukkovelkakirjat ovat pääasiassa maailman johtavien sijoittajien käytössä. Sijoittajia on erilaisia. Pääomasijoittajat sijoittavat "startup-yrityksiin" - hauraimpiin yrityksiin, joihin kuuluu 1-2 yrittäjää, 0-5 työntekijää ja yksi "superideo". He arvioivat yrityksen menestymisen todennäköisyyden silmällä ja vievät suurimman osan yrityksestä melkein mitään. Heidän riski on kuitenkin jopa 90 prosenttia. Toisin sanoen yhdeksän kymmenestä startupista ei selviydy. Saman riskipääomasijoittajan kannattavuuden muodostaa heidän onnistumisensa 10% valituista yrityksistä.
Salkun sijoitus
Hyvät sijoittajat välttävät yleensä lyhyitä positioita (nopeat vedot), minimoivat tappiot ja analysoivat koko markkinaa. Nykyaikainen taloudellinen "ekosysteemi" on hauras - yhden yrityksen kaatuminen voi "ketjua" aiheuttaa kriisin muilla teollisuudenaloilla. Joskus osakekurssien korrelaatiot (suhteet, muuttujien suhteet) eivät ole ilmeisiä: kriisissä rengasvalmistajan pudotus voi vaikuttaa akustisiin yrityksiin (auton akustiikka).
Taloudellinen "baari"
Barbell-periaate suosittelee, että 80% -90% varastoidaan turvallisimpiin instrumentteihin (raha, jalometallit, kiinteistöt), kun taas 20% -10%: n pitäisi "toimia täydellisesti". Riskialttiin "matala korko" voidaan sijoittaa kehitysmaiden kannattaviin joukkovelkakirjoihin, monimutkaisiin johdannaisiin (luottovälineet) jne.
Sitä käyttävät monet kokeneet sijoittajat pitämällä jopa 90% "budjetistaan" käteisenä ja valtion joukkovelkakirjoina. Pieni osa säästöistä varastoidaan riskialttiimpiin instrumentteihin, nousevien yritysten osakkeisiin ja niiden osakkeisiin.
