Pankkitilin takavarikointi on menettely asiakkaan tietojen tarkoitukselliseen estämiseen, jota voidaan soveltaa, jos asiakkaalla on maksamattomia hallinnollisia velkoja. Tällaisia toimenpiteitä on viime aikoina sovellettu virallisesti velallisiin lainsäädäntötasolla.
Menettelyn oikeudellinen sääntely
Henkilökohtaisen omaisuuden takavarikointia velalliselta säätelee liittovaltion laki "Täytäntöönpanomenettelyistä", joka sallii asiakkaan pankkitilin pidättämisen (estämisen) ja myöhemmin takavarikoidun tietyn rahamäärän. Yksityiskohtien takavarikointi jatkuu, kunnes velka on maksettu takaisin kokonaisuudessaan, joten jos tilillä ei ole vaadittavan määrän varoja, kansalaisen on talletettava puuttuva summa velan poistamiseksi tai maksettava se muulla tavalla laki.
Velallista vastaan suoritetaan pakkotäytäntöönpanotoimenpide tuomioistuimen tuomiolla tai muun elimen määräyksellä. Erityisesti tuotantoyrityksen avaaminen edellyttää yhden tai useamman asiakirjan laatimista, mukaan lukien:
- tuomioistuimen määräys tai päätös;
- suoritusluettelo;
- päätös sääntelyviranomaisten (eläkerahasto, liikennepoliisi jne.) määräämän sakon perimisestä;
Menettely varojen nostamiseksi pankkitililtä
Täytäntöönpanomenettelyn aloittamisen jälkeen kansalainen saa ilmoituksen haastemiehiltä. Suorituskirjeessä ilmoitetaan ajanjakso, jonka aikana velallinen on velvollinen maksamaan sakon itsenäisesti tiettyjen yksityiskohtien mukaisesti. Jos velvoitteet kieltäydytään täyttämästä tai viivästyvät viiden päivän kuluttua, haastemiehet aloittavat täytäntöönpanomenettelyn.
Valtion viranomaiset ovat tietoisia siitä, että suurin osa kansalaisista pitää rahan säästöjä pankkitileillä. Jos on tietoja siitä, että velallinen on tietyn pankin asiakas, haastemiehet siirtävät vaaditun määrän poistamismääräyksen velallisen tililtä asianmukaiseen organisaatioon. Saatuaan tällaisen päätöksen pankin työntekijät velvoitetaan poistamaan varat asiakkaalta.
Pidätys asetetaan itse pankkitilille, toisin sanoen asiakas ei voi luovuttaa sitä ennen kuin velka on maksettu kokonaan (täytä vain vastaavien tietojen mukaan). Jos hänellä ei tällä hetkellä ole tarpeeksi varoja, ne kirjataan pois tilin seuraavan täydennyksen yhteydessä. On huomattava, että paitsi veloitustilit, myös luottotilit sekä pankkikortit pidätetään. Ja vaikka velallinen ei ole minkään pankin asiakas, häneltä voidaan takavarikoida muu omaisuus velan maksamiseksi: taloustavarat, ajoneuvot ja jopa kiinteistöt.
Takavarikko poistetaan tililtä heti velan täyden maksamisen jälkeen. Menettelyä johtava tuomioistuimen suorittaja sulkee sen lähettämällä täytäntöönpanokirjelmän tuomioistuimelle, joka määräsi kansalaisen maksamaan velan, ja ilmoittaa myös velalliselle ja velkojalle prosessin päättymisestä kirjallisesti.
Rahan nostaminen ilman varoitusta
Joskus tilanteita syntyy, kun velallinen huomaa, että varat on nostettu hänen tililtään ilmoittamatta täytäntöönpanomenettelyn aloittamisesta. Sattuu myös, että varat nostetaan ulosottomiehet osallistumalla, kun velka on jo maksettu kokonaan aikaisemmin eri tavalla. Tällaisissa tapauksissa on tarpeen lähettää valitus oikeusasiamiehelle vaatimuksella peruuttaa voimassa oleva määräys ja palauttaa laittomasti nostetut rahat tilille.
Samanaikaisesti kaikkia velallisen henkilökohtaisia taloudellisia resursseja ei voida nostaa menettelyn yhteydessä. Erityistapauksissa kansalainen voi ilmoittaa haastemiehille kirjallisesti erityisestä elämäntilanteesta, jossa hän on. Erityisesti seuraavia ei voida periä velan takia:
- terveydelle aiheutettujen vahinkojen korvaamiseksi saadut varat;
- perhe-etuudet;
- virkatehtäviä suoritettaessa saadut vammaisuuteen ja vammoihin liittyvät etuudet;
- keinot työkyvyttömän henkilön hoitamiseksi;
- korvaukset säteilyn ja ihmisen aiheuttamien katastrofien uhreille;
- korvaus matkustamisesta hoitopaikkoihin ja lääkkeiden ostaminen;
- alaikäisiä lapsia varten kerätyt elatusmaksut, jotka maksetaan lapsen biologisten vanhempien etsinnän aikana;
- toiselle alueelle töihin muuttamisen yhteydessä saadut korvaukset ja matkakorvaukset;
- syntymä- ja kuolemantapahtumat;
- vanhempainlisät ja äitiyspääoma;
- korvaus tositteiden kustannuksista ja muista Venäjän laissa säädetyistä sosiaalietuuksista.
