Sveitsiläinen pankki on luotettavuuden ja vaurauden symboli. Sveitsiläinen pankkitili on ollut monien venäläisten liikemiesten unelma 1990-luvulta lähtien. Nyt paljon enemmän venäläisiä voi avata tilin sveitsiläisessä pankissa kuin ennen, vaikka menettely eroaa joissakin vaikeissa tilanteissa.
Ohjeet
Vaihe 1
Sveitsiläiset pankit tarkistavat potentiaalisten asiakkaidensa maineen erittäin huolellisesti. Potentiaalisille asiakkaille asetetaan vakavia vaatimuksia - sekä heidän persoonallisuutensa että sijoitettavien varojen määrän suhteen. Näiden varojen lähteet tarkistetaan myös erittäin vakavasti.
Vaihe 2
Ensimmäinen asia avataksesi tilin sveitsiläisessä pankissa on mennä asuinpaikkasi verovirastoon ja saada lupa tilin avaamiseen. Valtuutus on postitettava sveitsiläiselle pankille. Vastauksena pankki lähettää maksukuitin tilin avaamisesta ja luettelon toimitettavista asiakirjoista. Asiakirjaluettelot voivat vaihdella pankista riippuen.
Vaihe 3
Yleensä on toimitettava seuraavat asiakirjat:
1. kopiot passista (kaikki sivut käännöksineen).
2. tulojen laillisuuden vahvistavat asiakirjat (todistus työpaikalta, asiakirjat, jotka vahvistavat kiinteistöjen oston ja myynnin, arvopaperit, kaupalliset sopimukset vastapuolten kanssa jne.). Nämä asiakirjat on myös käännettävä.
Kaiken tämän lisäksi on hyvä antaa palautetta sinulta liikekumppaniltasi tai tuttavalta, jolla on jo tili tässä pankissa.
Vaihe 4
Saatuaan asiakirjat Sveitsin pankki aloittaa due diligence -menettelyn - tämä on nimi asiakirjojen oikeudellisesta tarkastuksesta. Vain ne, jotka läpäisevät sen, avaavat tilin. Voit epäonnistua tässä tarkastuksessa useista syistä - kaikki riippuu pankista. Esimerkiksi sveitsiläisiä pankkiireja saattaa huolestuttaa pieni määrä varoja tililläsi, liian monet pienet tilitapahtumat jne.
Vaihe 5
Jos haluat avata tilin sveitsiläisessä pankissa, sinun on maksettava noin 500 euroa. Talletuksen määrä, jonka asiakkaan on tehtävä tilille, vaihtelee pankista riippuen ja voi olla jopa puoli miljoonaa euroa. Useimmat pankit asettavat kuitenkin edelleen vaatimattomampia vaatimuksia. Talletusten korot ovat myös 3–15 prosenttia vuodessa.
