Sijoitusrahasto (MIF) on tehokas sijoitusväline, jota yksityiset sijoittajat voivat käyttää pääomansa lisäämiseksi. Kukin sijoittaja ohjaa tätä rahoitusinstrumenttia valitessaan omat odotuksensa ja tavoitteensa, mutta on kuitenkin olemassa yleisiä suosituksia, joiden mukaisesti sijoittaja voi valita itselleen parhaan sijoitusvaihtoehdon.
Ohjeet
Vaihe 1
Sijoitusrahaston valinta alkaa sijoittamistavoitteen asettamisesta. Määritä sijoituksen määrä ja kesto. Voit esimerkiksi sijoittaa pienen rahamäärän lyhyeksi ajaksi, tässä tapauksessa paras vaihtoehto olisi avoin sijoitusrahasto. Jos olet valmis sijoittamaan huomattavan määrän rahaa (yli 100 tuhatta ruplaa) pitkäksi aikaa, on parempi valita suljettu tai väliaikainen sijoitusrahasto. Muista, että mitä korkeampi sijoitetun pääoman tuotto, sitä suurempi sijoitusriski. Osakerahastoja ja indeksirahastoja pidetään riskialttiimpina, mutta nämä sijoitusinstrumentit voivat tuoda osakkeenomistajilleen suurimman tuoton. Sekasijoitusrahastot tuottavat keskituoton ja kohtuullisen riskitason, tällaiset rahastot hajauttavat sijoitussalkkua ja sijoittavat osakkeenomistajien varat eri riskitason rahoitusinstrumentteihin. Joukkolainarahastot tuottavat alhaisimman tuoton alimmalla riskitasolla.
Vaihe 2
Kun olet määrittänyt sijoitustavoitteet ja -strategian ja valinnut rahastotyypin, sinun on valittava luotettava rahastoyhtiö. Yksi rahastoyhtiö voi työskennellä useilla rahastoilla, sen tehtävänä on sijoittaa sijoittajien varat onnistuneesti erilaisiin rahoitusvälineisiin. Rahaston luotettavuus riippuu yrityksen luotettavuudesta, joten vain niiden organisaatioiden, jotka ovat työskennelleet tällä alalla vähintään 5 vuotta, tulisi luottaa varoihinsa.
Vaihe 3
Kun valitset tiettyä rahastoa, sinun on kiinnitettävä huomiota kannattavuuteen. Tämä indikaattori sallii vain pinnallisen arvioinnin rahaston tehokkuudesta, mutta aloitteleva sijoittaja = yleensä keskittyy siihen. Oikean päätöksen tekemiseksi analysoi osakkeen arvon muutoksen dynamiikkaa useiden vuosien ajan ja vertaa sitä osakeindeksien dynamiikkaan.
Vaihe 4
Sijoitusrahaston toiminnan syvälliseen arviointiin voit käyttää lisäksi analyyttisiä indikaattoreita. Sijoitusrahastojen luokitukset perustuvat kolmeen pääosuuteen. Alfa-kerroin osoittaa rahaston arvopaperisalkun keskimääräisen tuoton, jota verrataan viitesijoitussalkun tuottoon. Tietyn osakeindeksin arvo voidaan ottaa vakiona. Jos tällä kertoimella on positiivinen arvo, rahaston keskimääräinen tuotto tietyllä ajanjaksolla ylitti indeksin tuoton, joten rahaston hoito oli tehokasta. Beeta-kerroin heijastaa markkinoiden vaikutusta rahaston tuottoon. Mitä korkeampi tämä indikaattori, sitä vahvempi markkinavaikutus rahastoon on ja sitä suurempi on rahaston sijoitusportfolion riski. Sharpe-suhde antaa sinun arvioida riskienhallinnan tehokkuutta. Mitä korkeampi tämä suhde, sitä enemmän rahaston tuotto ylittää riskin. Sharpe-suhteen negatiivinen arvo tarkoittaa tehottomaa rahastonhoitoa.
Vaihe 5
Asiantuntijat laskevat näiden analyyttisten indikaattorien arvon tilastotietojen perusteella, mutta kuka tahansa yksityinen sijoittaja voi löytää julkisuudesta näiden kertoimien osoittavat sijoitusrahastojen luokitukset.
