Venäjän federaation keskuspankki aikoo viimeistellä 30. kesäkuuta 2016 pääoman armahdusmenettelyn, jonka aikana kansalaisten omistamat varat laillistettiin. Pian kaikilla pankeilla on täysi oikeus päättää, antavatko he talletuksia kansalaisille vai eivät. Siksi vuoden 2016 jälkipuoliskolla kaikilla asiakkailla on vaikeuksia tehdä pankkitalletuksia. Tämä koskee yksityishenkilöitä, oikeushenkilöitä ja yksityisiä yrittäjiä.
Vuonna 2016 valmistuu Vladimir Putinin käyttöön ottama pääoman armahdusmenettely, jonka tarkoituksena on selvittää epäilyttävät tulot.
Viime vuonna Venäjän keskuspankki antoi luottolaitoksille oikeuden valvoa ja tarkistaa tallettajiensa varojen lähteitä, mutta vuodesta 2015 lähtien vain Venäjän federaation Sberbank on käyttänyt tätä oikeutta.
Asiakkailla ei ole ongelmia talletuksen avaamisessa Sberbankissa, he tarvitsevat vain passin. Vaikeudet alkavat, jos tallettaja haluaa suorittaa talletukselleen 1,5 miljoonan ruplaan liittyviä toimenpiteitä, erityisesti nostaa tai siirtää varoja. Tällöin tallettajan on toimitettava paperit, jotka vahvistavat varojensa laillisuuden (omaisuuden myyntitodistukset, 2-NDFL-todistus, kirjanpitoyksikön asiakirjat jne.). Valtio ei ole vielä laatinut luetteloa tietyistä asiakirjoista varojen lähteiden vahvistamiseksi, mikä tarkoittaa, että jokaisella pankilla on oikeus vaatia erilaisia papereita oman harkintansa mukaan ja päättää sallivatko talletustoiminnot vai ei.
Tähän mennessä, kun pankkisektorilla on otettu käyttöön tällaisia innovaatioita, tallettajat ovat jo saaneet valituksia ja tyytymättömyyttä.
Muut luotto-organisaatiot, paitsi Sberbank, esimerkiksi Alfa-Bank ja VTB24, eivät vielä turvaudu valvomaan ja keräämään tietoja asiakkaiden varojen lähteistä eivätkä vaadi todistuksia tulojen laillistamisesta tehdessään talletuksia.
Määrästä 7. elokuuta 2001 annetussa liittovaltion laissa nro 115 säädetään pakollisesta valvonnasta yli 600 tuhatta ruplaa suuruisissa liiketoimissa. tai vastaava summa valuuttana. Lisäksi kaikki määrät ovat valvonnan alaisia, jos epäillään niiden epäilyttävää tulolähdettä.
Venäjän keskuspankin talousseurannan ja valuutanvalvonnan osaston apulaispäällikkö Ilya Yasinsky sanoi, että pääomamestestin päättymisen jälkeen pankkien on saatava vahvistus asiakkaidensa rahojen ja omaisuuden laillisuudesta. Tämä koskee sekä uusia talletuksia että talletuksia, jotka olivat jo pankkitileillä ennen armahduksen päättymistä.
