Pankin sisäpiiriläinen on luonnollinen tai oikeushenkilö, jolla on pääsy luottamuksellisiin tietoihin. Erityissäännöksillä otetaan käyttöön maamme lakien suojaamia rajoituksia. Jos sääntöjä rikotaan, henkilöt voidaan saattaa rikos- tai hallinnolliseen vastuuseen.
Pankin sisäpiiriläinen käännetään englanniksi "sisällä". Tämä on henkilö, jolla on etu ja joka toimii omien etujensa mukaisesti. Hän voi suoraan tai epäsuorasti hankkia luottamuksellisia tietoja käyttämällä virallista asemaansa. Saatuja tietoja voidaan käyttää sekä etuoikeuksien saamiseen itse pankissa että sen ulkopuolella.
Sisäpiiriläisiä ovat:
- rahoituslaitoksen työntekijät;
- osakkeenomistajat;
- osakkeenomistajat;
- hallituksen jäsenet;
- tarkastusvaliokunnan jäsenet;
- uutistoimistot;
- muut pääoman osuuteen vaikuttavat henkilöt.
Usein edellä mainittuihin ryhmiin kuuluvia läheisiä ihmisiä kutsutaan myös sisäpiiriläisiksi, jotka voivat vastaanottaa ja käyttää tietoja oman harkintansa mukaan.
Ei sisällä sisäpiiritietoa, joka on tullut saataville rajoittamattomalle määrälle ihmisiä, eikä julkisesti saatavilla olevan tutkimustiedon perusteella saatuja tietoja. Jälkimmäistä edustavat ennusteet, arviointitoimet ja suositukset.
Valtion viranomaiset toimittavat pyynnöstä luottamuksellisia tietoja sisältäviä tietoja vastikkeetta. Viimeksi mainitun on oltava valtuutetun henkilön allekirjoittama, ja siinä on ilmoitettava tietojen luovuttamisen tarkoitus ja niiden toimittamisen ajoitus.
Pankkien vuorovaikutuksen sisäpiiriläisistä erityispiirteet
Jokaisella rahoituslaitoksella on oma luettelo sisäpiiritiedoista. Se sisältää yleensä tietoja:
- osakkeenomistajien kokouksen kutsumisesta ja pitämisestä;
- hallintoneuvoston kokouksen esityslista;
- ainoan toimeenpanevan elimen toimivallan ennenaikainen päättäminen;
- pitää ylimääräisiä kokouksia;
- valvottujen organisaatioiden syntyminen
- asiakkaiden tilaukset suhteessa liiketoimiin ja sopimuksiin jne.
Jokainen pankki laatii luettelon sisäpiiriläisistä. Sen jälkeen tällaisille henkilöille asetetaan rajoituksia. Jos niitä rikotaan, rikosoikeudellinen ja hallinnollinen vastuu on mahdollista.
Ilmoitusjärjestelmän käyttö sisäpiiriläisten kanssa työskenneltäessä
Tällaisten kansalaisten on voidakseen ansaita rahoitusvälineitä käyttäessään ilmoituksen Venäjän keskuspankille 10 päivän kuluessa. Syynä tähän voi olla sekä tietyn rahoituslaitoksen että Venäjän keskuspankin vaatimus että toimeksianto.
Yhdessä ilmoituksessa voit ilmoittaa useita tapahtumia kerralla. Jos paperiväline koostuu useista arkeista, kukin niistä on sidottava ja numeroitava. Kansalainen allekirjoittaa jokaisen sivun ennen virallisen paperin lähettämistä.
Sisäpiiriläiset voivat olla paitsi yksityishenkilöitä myös oikeushenkilöitä. Tässä tapauksessa asiakirja on tuettu sinetillä, joka on valtuutetun henkilön allekirjoitus.
Menettely tietojen saamiseksi
Pääsy tällaisiin tietoihin on sallittu vain henkilöille, jotka on nimetty erityiseen luetteloon. Yleensä työ- ja siviilioikeudelliset sopimukset tehdään tällaisten kansalaisten kanssa. Tietojen käyttöä koskevat säännöt ja rajoitukset voidaan täsmentää toimenkuvissa tai lisäsopimuksissa.
Ilmoitettujen sääntöjen noudattamisen valvonta on annettu tietotekniikan erityisosastoille. He valvovat vakiintuneen luottamuksellisuusjärjestelmän noudattamista, toteuttavat toimenpiteitä tiettyjen tietojen piilottamiseksi monien ihmisten ulottumattomilta.
Pankki on vastuussa tarvittavien teknisten ja organisatoristen edellytysten tarjoamisesta järjestelmän noudattamiseksi. Samalla hän voi suorittaa erityisiä toimenpiteitä tietojen suojaamiseksi. Näitä ovat tekninen suojaus, luvattomien henkilöiden pääsyn rajoittaminen, asiantuntijoiden työpaikkojen suojaaminen ja alueet, joilla asiakirjoja säilytetään.
Lopuksi huomautamme: joskus henkilö pääsee vahingossa sisäpiiritietoihin. Tällöin hänen on lopetettava perehtyminen siihen ja toteutettava kaikki mahdolliset toimet sen pitämiseksi luottamuksellisena.
