Luottolaitoksen, kuten minkä tahansa muun luottolaitoksen, rekisteröinti tapahtuu tiukasti liittovaltion lakien "Pankeista ja pankkitoiminnasta" ja "Oikeushenkilöiden ja yksityisten yrittäjien valtion rekisteröinnistä" mukaisesti. Lisäksi pankkitoimintaa on harjoitettava toimiluvan perusteella.
Ohjeet
Vaihe 1
Luottotoimiston avaamiseksi hae lupaa - Venäjän federaation keskuspankin myöntämä erityislupa. Tutki edellä mainittujen lakien lisäksi etukäteen Venäjän keskuspankin ohjeita "Menettelystä, jolla Venäjän keskuspankki tekee päätöksen luottolaitosten valtion rekisteröinnistä ja pankkitoiminnan lisenssien myöntämisestä".
Vaihe 2
Etsi ehdokkaita päällikön ja pääkirjanpitäjän tehtäville. Pätevyydelle asetetaan korkeammat vaatimukset: heillä on oltava korkeampi erityinen taloudellinen tai oikeudellinen koulutus ja johtokokemus luottolaitoksessa, joka liittyy pankkitoiminnan toteuttamiseen. Tällaisen kokemuksen on oltava vähintään yksi vuosi. Erityisopetuksen puuttuessa palvelusajan vaatimukset nostetaan kahteen vuoteen. Lisäksi sekä johtajalla että pääkirjanpitäjällä ei saa olla rikosrekisteriä, ja heidän maineensa on oltava moitteeton.
Vaihe 3
Luottotoimiston perustajilla on myös korkeat maineen vaatimukset. Heidän on oltava taloudellisesti terveitä, ja heidän on toimittava tällä alueella vähintään kolme vuotta. Äskettäin rekisteröidyn muun kuin pankkilainan vähimmäispääoma on 500 tuhatta euroa. Jos määrä on niin suuri ja muut ehdot täyttyvät, kirjoita hakemus ja hakemus luottolaitoksen valtion rekisteröintiä koskevan lisenssin rekisteröimiseksi ja myöntämiseksi Venäjän federaation keskuspankin alueelliselle osastolle väitetyn paikan luottolaitoksen sijainti.
Vaihe 4
Ch. 3 Keskuspankin ohjeet, liitä hakemukseen ja vetoomukseen tiedot perustajista, pääomasta ja asiakirjat, jotka vahvistavat näiden varojen alkuperän. Tarvittavien asiakirjojen paketin on myös sisällettävä liiketoimintasuunnitelma ja todistus toimistotilojen sijaintitilojen omistuksesta. Sen puuttuessa - vuokrasopimus. Älä unohda liittää lakisääteisiä asiakirjoja, perustamispöytäkirjaa, kyselylomakkeita pää- ja pääkirjanpitäjän ehdokkuudesta, kuitti rekisteröinnin ja lisenssin myöntämisen valtionmaksun maksamisesta.
