Termiä rahanpesu käytettiin ensimmäisen kerran Yhdysvalloissa 1980-luvulla. Hän viittasi huumeiden liiketoiminnan tuloihin, jotka muutettiin laittomasta rahasta lailliseksi.
Rahanpesun tarkoitukset
Rahanpesu on laittomien tulolähteiden korvaaminen fiktiivisillä laillisilla. Tätä varten rahaa suoritetaan useilla muutoksilla niiden vastaanottamisen alkuperäisten lähteiden peittämiseksi. Ulkopuolelta näyttää siltä, että rahat tulevat laillisista liiketoimista. Rahanpesua voidaan käyttää yrityksen liikevaihtoon ja omistajan henkilökohtaisiin tarpeisiin.
Rahanpesun tarve voi ilmetä monissa tapauksissa. Esimerkiksi tulojen rikollisen alkuperän tai haluttomuuden mainostaa todellista tulolähdettä, turvallisuussyistä tai muista syistä. Mutta useimmissa tapauksissa rahanpesun käsitteen olemassaolo liittyy läheisesti varjotalouteen ja laittomien yrittäjätyyppien leviämiseen.
Rahanpesu olisi erotettava veropetoksesta ja rahanpesusta. Venäjällä rahanpesutoiminta on nykyään suositumpaa kuin rahanpesu.
Rahanpesun vaiheet
Rahanpesuprosessi sisältää yleensä seuraavat vaiheet:
- alun perin tehdään rikos (esimerkiksi korruptio, huumausaineiden ja ihmiskauppa, terrorismi, petokset jne.)
- sijoittaminen - rikollisesta toiminnasta saatujen tulojen "sekoittaminen" laillisten kaupallisten varojen virtaan;
- jälkien peittäminen tai peittäminen - rahaa nostetaan muille tileille, jaetaan eri omaisuuserien kesken tai nostetaan muihin maihin;
- integraatio - saadun varallisuuden laillisuus ja laillisuus syntyy, tämä raha kerätään lailliselle tilille ja sijoitetaan mihin tahansa omaisuuteen.
Rahanpesutavat
Rahaa voidaan pestä nykyään monin tavoin. Yksi niistä löytyy elokuvasta "The Diamond Arm", kun salakuljetuksesta saadut tulot laillistettiin löytämällä aarre.
Järjestelmää käytetään usein tulojen "jäsentämiseen" tai toimintojen keinotekoiseen jakamiseen pieniin pieniin määriin. Rahaa siirretään useilla kanavilla (pankit, postitoimistot, panttilainaamot) ja ne kertyvät yhdelle tilille.
Lisäksi rahanpesussa voidaan käyttää laajaa fiktiivisten yritysten verkostoa, joista suurin osa on rekisteröityjen perustajien ja varastettujen passien rekisteröimä. Heidän tileilleen kertyvät rahamäärät, jotka sitten nostetaan toisen yrityksen tilille.
Yleisiä "rahanpesun" välineitä ovat elektroniset lompakot, arvopaperit, pankkitodistukset.
