Muissa kuin käteismaksuissa käytetään yleisimmin maksumääräyksiä. Ne laaditaan yhtenäisillä lomakkeilla ja siirretään pankille suoritettavaksi pankkitilisopimuksessa ja laissa asetetussa määräajassa. Maksumääräyksiä voidaan lähettää pankille useilla tavoilla.
Ohjeet
Vaihe 1
Vuosikymmenien ajan rahaa siirrettiin maksupalveludokumenteilla, jotka toimitettiin hoitavalle pankille paperimuodossa. Aluksi ne painettiin typografisiin lomakkeisiin kirjoituskoneella, ja tietokoneiden myötä ne alkoivat muodostua kirjanpito-ohjelmassa, joka tulostettiin matriisin hiilikopion alle ja myöhemmin lasertulostimelle. Nykyään tämä menetelmä ei ole menettänyt merkitystään, ja monet yritykset käyttävät sitä edelleen laajasti.
Vaihe 2
Jos haluat perinteisen paperidokumenttien kulun, laadi maksumääräykset:
- täytä, noudattaen rekisteröintivaatimuksia ja tarkista tietojen oikeellisuus
- tulosta 2 kappaletta: yksi pankkipäivän asiakirjoihin, toinen liitettäväksi käyttötilin otteeseen. Enemmän kopioita ei yleensä tarvita, koska useimmat pankit käyttävät asiakirjojen vaihtoa sähköisesti;
- allekirjoittaa ne henkilöillä, joille on myönnetty ensimmäisen ja toisen allekirjoituksen oikeus, ja kiinnitettävä yrityksen leima.
Vaihe 3
Siirrä suoritetut maksutoimeksiannot hoitavan pankin kirjanpitäjälle. Harkitse asetettua aikataulua asiakirjojen hyväksymiselle: esimerkiksi tilaukset, jotka on toimitettu ennen klo 15.00, voidaan toteuttaa samana päivänä ja ne, jotka on hyväksytty seuraavana kello 15.00 jälkeen.
Vaihe 4
Nykyaikaisin ja kätevin tapa lähettää maksumääräyksiä on niiden välittäminen Asiakas-Pankki-järjestelmän (Internet-Asiakas, Internet-Pankki, Telepankki jne.) Kautta. Sen käyttämiseksi sinun on tehtävä sopimus pankin kanssa, asennettava ohjelmisto ja tehtävä sähköisiä digitaalisia allekirjoituksia (EDS) siirrettäville tietovälineille, erityisesti flash-korteille. Kukin pankki kehittää ohjelman ottaen huomioon omat turvallisuusvaatimuksensa, mutta yleensä toimintaperiaatteet ovat samanlaiset.
Vaihe 5
Maksumääräykset voidaan luoda suoraan "Asiakas-Pankki" -järjestelmässä. Voit tehdä tämän avaamalla Maksutilaukset-välilehden, valitsemalla Luo-kohteen, täyttämällä vaaditut kentät ja tallentamalla asiakirjan. Voit myös suorittaa ensin maksumääräykset kirjanpito-ohjelmassa ja ladata ne sitten "Asiakaspankki" -vaihtotiedoston kautta.
Vaihe 6
Seuraava askel on allekirjoittaa luodut asiakirjat kortilla ilmoitettujen vastuuhenkilöiden EDS: llä allekirjoitusnäytteillä. Aseta EDS-siirrettävä tietoväline tietokoneen USB-tuloon, merkitse maksumääräykset, valitse haluamasi kohta valikosta ja täytä ensimmäinen ja toinen allekirjoitus.
Vaihe 7
Valmistele allekirjoitetut toimeksiannot lähetystä varten, tarkista jälleen suorituksen oikeellisuus ja yksityiskohtien vastaavuus ja aloita asiakirjojen vaihto pankin kanssa. Jos rahan kattavuus on riittävä, lähetetyt maksutoimeksiannot saavat "Hyväksytty" -tilan.
